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中国平安上半年归属于母公司股东净利润213.62亿元 稳健增长19.3%

广州视窗 发表日期: 2014-08-20  文章来源: 未知  我要投搞

 三大业务健康发展 互联网金融业务格局初现

(上海、香港-2014年8月19日)中国平安保险(集团)股份有限公司(以下简称「中国平安」、「平安」或「集团」;香港联交所股份代码: 2318;上海证券交易所股份代码: 601318)今天宣布其2014年度中期业绩。2014年上半年,中国平安继续坚持稳健经营理念,积极探索创新,保险、银行、投资三大主营业务均保持健康可持续发展。报告期内,净利润达258.64亿元(人民币,下同),同比增长18.8%,归属于母公司股东净利润为213.62亿元,同比增长19.3%。内含价值稳步增长,较2013年末上升10.5%。寿险新业务价值同比增长16.7%,险资净投资收益率稳步提升。在经营规模、创新探索范围逐步扩大的同时,集团着力于优化、强化「平安战车」的内部管理模式和阵型,基本实现了传统业务与互联网金融业务并进的目标。

截至2014年6月30日止,中国平安总资产达3.8万亿元,较年初增长13.1%。归属于母公司股东权益为2,064.88亿元,较年初增长13.0%;基本每股收益为2.70元(2013年同期:2.26元)。董事会建议派发2014年度中期股息每股0.25元(含税)。

受2013年以来国内资本市场持续低迷影响,按会计政策要求计提的保险资金组合可供出售金融资产减值损失由2013年上半年的10.52亿元大幅增加至2014年同期的76.08亿元。其中二季度减值损失额度为45.12亿元,这对二季度寿险业务利润有一次性影响,但此次减值计提释放了今后的减值压力,也为下半年投资业绩减轻了压力。公司对全年业绩健康增长充满信心。

三大业务健康可持续增长,业务配合更加紧密

2014年上半年,中国平安个人寿险业务规模与代理人数目稳健增长,产险业务质量保持良好,养老险年金业务继续保持行业领先。平安银行调整资产负债结构,并转变增长方式,业绩成效逐步显现。平安信托继续专注于开拓高品质业务,严控风险,到期项目均顺利兑付。平安证券明确新战略发展方向,积极推进战略转型。保险资金持续优化资产结构,净投资收益率稳步提升。互联网金融持续创新,规模与用户数显著增长。

中国平安董事长兼首席执行官马明哲表示:「上半年全球经济延续缓慢复苏态势,中国经济发展的外部环境仍旧错综复杂,整体缓中趋稳;中国自身正在经历增长速度换挡期、结构调整阵痛期和前期刺激政策消化期『三期』叠加阶段。改革与调整既带来了挑战,也创造了机遇,中国平安继续坚持稳健经营,在实现保险、银行、投资三大传统支柱业务健康、可持续增长的同时,不断深化、升级战略规划,进一步梳理公司管理架构,提高公司治理能力,落实了『平安战车』的公司管理及治理模型,旗下所有专业公司及集团各职能部门各司其职,业务配合更加紧密,推动科技引领金融快速健康发展。」

寿险业务:业务规模稳健增长,代理人规模突破60万

2014年上半年,中国寿险市场平稳增长,行业保费增速稳步提升。期内,平安寿险实现规模保费1,428.72亿元,同比增长16.7%。个人寿险业务保持增长,实现规模保费1,313.62亿元,其中新业务规模保费312.32亿元,同比增长18.7%。依据中国保监会公布的中国保险行业数据计算,平安寿险的保费收入约占中国寿险公司原保险保费收入总额的13.7%,为中国第二大寿险公司。

截至2014年6月30日,平安寿险约有5,985万名个人客户和106万名公司客户,个人寿险客户13个月及25个月保单继续率分别保持在92.3%和88.9%的优异水平。个人寿险业务代理人规模首次突破60万,较年初增长9.1%。2014年上半年新业务价值达117.92亿元,同比增长16.7%。通过推动保障产品及高保额保单的销售,保障型产品占比持续提高,公司内含价值持续提升。

养老险企业年金业务继续保持行业领先。上半年,平安养老险实现净利润5.44亿元,同比增长28.9%;企业年金累计缴费为102.49亿元。截至2014年6月30日,受托管理资产规模为816.27亿元,投资管理资产规模为894.06亿元,年金缴费、受托资产、投资资产三项指标均在国内专业养老保险公司中保持领先。团体保险业务保费收入50.38亿元, 同比增长27.0%,市场份额居行业第二。此外,平安健康险上半年保费收入同比增长28.0%。

平安寿险业务的主要财务及经营情况如下:

产险业务:盈利能力保持良好,业务品质持续提升

2014年上半年,平安产险继续推进「专业经营、服务领先」经营战略的实施,促进业务稳健增长,持续关注业务品质,深化落实以客户为导向的销售和服务体系,持续升级服务承诺,着力提升客户服务体验。期内,实现保费收入687.05亿元,同比增长27.8%。依据中国保监会公布的中国保险行业数据计算,平安产险保费收入约占中国产险公司保费收入总额的18.0%。以保费收入来衡量,平安产险是中国第二大财产保险公司。产险业务净利润由2013年上半年的34.92亿元增加28.8%至2014年同期的44.96亿元,保持良好的盈利能力。

上半年,中国产险行业市场经营秩序总体良好,但竞争日趋激烈,行业盈利能力面临下行压力。平安产险坚持创新发展,持续提升专业技术水平,盈利能力保持良好,综合成本率为94.4%。上半年赔付率为58.3%,同比下降1.9个百分点。2014年7月,平安产险实收资本增加至190亿元,成为中国实收资本最高的财产保险公司。

平安产险业务的主要财务及经营情况如下:

银行业务:业务结构进一步优化,对集团利润贡献稳步提升

2014年上半年,平安银行推进各项改革、加大机构建设力度、提高资产负债管理水平、完善风险管理机制,各项措施成效逐步显现。平安银行上半年实现净利润100.72亿元,同比增长33.7%;为集团贡献利润58.30亿元,同比增长50.4%。截至2014年6月30日,平安银行总资产约2.14万亿元,净资产为1,209.40亿元,股本为114.25亿元。存款总额达15,089.04亿元,较年初增长24.0%;贷款余额9,382.27亿元,较年初增长10.7%;不良贷款率为0.92%,信贷资产质量基本稳定,风险可控。平安银行信用卡累计流通卡量达1,523万张。

平安银行上半年主动引导资产负债结构调整和定价管理,提高盈利能力,同时加强成本管控,成本收入比为37.59%,同比下降1.28个百分点。同时,平安银行积极调整业务结构,大力发展中间业务,2014年上半年实现非利息净收入101.79亿元,同比增长107.8%,在营业收入中的占比由2013年上半年的20.9%提升至2014年同期的29.3%,收入结构进一步优化。

业务平稳发展的同时,平安银行持续推进网点布局,加快外延式发展步伐,上半年新增38家网点,截至6月底,平安银行共有38家分行、566家营业网点,并已完成44家社区银行开业,其中3家社区银行的单店资产规模超1亿元。此外,平安银行亦积极扩展资本补充渠道,创新资本补充工具,上半年共发行二级资本债券150亿元,有效补充资本实力。

集团银行业务的主要经营情况如下:

投资业务:信托高净值客户数破2.7万 资产管理投管规模达14,383亿元

2014年上半年,平安信托在增长速度及增长质量上均领先行业。私人财富管理业务稳健增长,活跃高净值客户数已突破2.7万,较年初增长24.5%。信托资产管理规模达3,668.86亿元,较年初增长26.4%,高于行业平均增速;以个人客户为主的集合信托产品实收信托占比达67.5%,业务结构领先同业。针对中国房地产市场发展趋势,公司建立更加严格的内部信用评级系统,选择优质的交易对手和项目,并通过业务地域分布及项目久期选择主动管理房地产业务风险,房地产信托计划连续多年顺利兑付,上半年顺利兑付逾150亿元,预计全年兑付约370亿元,房地产信托风险可控。

上半年,股票一级市场IPO发行重启,债券市场信用债发行家数增加。面对市场改革带来的机遇和挑战,平安证券积极推进战略转型,上半年实现净利润5.06亿元,同比增长106.5%。期内,固定收益完成13家信用债及5家中小企业私募债的主承销发行;银行间及交易所债券交易量行业排名居前。经纪业务大力发展中间业务,中间业务收入占比由2013年上半年的26.7%提升至2014年同期的34.9%,收入结构优化;融资融券余额35.31亿元,较年初增长8.7%;资产管理业务受托规模为884.47亿元,较年初增长63.7%。

投资管理业务方面,截至2014年6月30日,平安资产管理公司上半年实现净利润3.59亿元,同比增长20.5%。投资管理的资产规模为14,383.46亿元,较2013年底增长12.8%。其第三方资产管理规模为1,092.66亿元,较年初增长31.6%;实现第三方资产管理费收入3亿元,同比增长19.5%。截至6月底,保险资金投资资产规模达13,566.31亿元;实现年化净投资收益率5.0%,同比提高0.2个百分点,年化总投资收益率为4.3%。作为负责公司海外投资管理业务的主体,平安资产管理(香港)截至2014年6月30日受托管理的外币资产规模达263.45亿港元。

保险资金投资收益情况如下:

综合金融稳步推进,科技创新助力业务发展

2014年上半年,集团综合金融稳步推进,持续推动科技创新助力业务发展。个人综合金融方面,上半年集团累计迁徙客户304万人次,集团内各子公司合计新增客户量中28%来自客户迁徙。平安寿险电销渠道实现规模保费42.77亿元,同比增长43.5%,电销市场份额持续稳居第一;代理人渠道通过交叉销售实现新增保费115.37亿元,新增金融资产814.22亿元;车险保费收入的53.5%来自交叉销售和电话销售渠道,平安银行新发行信用卡中的38.0%、新增零售存款中的27.8%来自交叉销售渠道。团体综合金融方面,集团内各子公司加强合作,业务合作成效逐步显现,平安的综合金融品牌形象在企业客户中得到显著加强。

集团着力推动创新与科技运用,探索新的运营服务模式,提升客户体验;持续优化升级E化营销平台和移动查勘工具,同时积极尝试互联网新技术的应用与创新。上半年,平安产险在业内率先挑战从报案到赔款到账的「全案流程」,「万元以下,从报案到赔款,三天到账」的服务承诺完成率达95.64%;平安寿险「标准案件,资料齐全,两天赔付」的服务承诺完成率达96.46%,案均时效1.87天。

互联网金融格局初现,规模与用户数显著增长

2014年上半年,中国平安的互联网金融业务从生活切入,将金融服务融入生活场景,受到用户的广泛认可。旗下陆金所、万里通积分平台、网上车市、网上房市、第三方支付等互联网金融业务在规模、用户数等方面均有显著增长。

陆金所依托于平安集团雄厚实力,致力于打造中国最大的互联网金融资产交易市场。凭借独具的低成本、多产品、高流动性与优质客户体验等优势,陆金所已获得超过200万注册用户。2014年上半年,陆金所金融资产交易规模同比上涨近10倍,其中P2P交易规模上涨超过6倍,陆金所二级市场交易规模上涨近25倍,被美国权威P2P研究机构Lend Academy评为「中国最重要的P2P公司」。

此外,万里通致力于搭建国内最大的通用积分服务平台,注册用户数达5,800万,合作商户门店数超50万家,上半年积分交易规模同比增长232.8%。壹钱包2.0版上线,带给用户移动、社交、金融新体验,用户数累计达471.2万。平安好车进一步推进全国布局,签约近千家经销商。

未来展望

马明哲表示:「展望未来,世界经济仍存在较多不确定因素,面临复杂的发展局面。中国经济结构转型呈现积极的变化,工业化、城镇化持续推进,经济发展保持中高速增长的基本面没有改变。科技的创新、互联网技术的运用会给传统金融业务带来更多新的业务模式、新的发展空间。」

「中国平安将继续坚持朝着既定的战略方向努力,致力成为『国际领先的个人金融生活服务提供商』。在确保稳健经营的同时,更有力、更有效地利用现代科技,推进各相关领域的创新与发展,让更多的客户简单、便捷地享受到我们的综合金融、生活服务,更好地回报股东和社会各界对我们的信任。」